¿Necesito un testamento y qué pasa si no lo hago?

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Cuando llega el momento y Jane y Andrew Clifford abandonan este círculo mortal, sus descendientes ya saben que estarán en la fila para recibir una herencia, pero no lo heredarán todo. “Sin duda dejaré algo para nuestros hijos”, dice Jane, que fue maestra de escuela durante 20 años en el oeste de Sydney pero que ahora es más conocida como filántropa. “Pero no creo que les hagas un gran favor dejándoles grandes sumas de dinero o propiedades. Puede quitarles la independencia, el impulso y la ambición”. En cambio, ella y Andrew, un conocido administrador de fondos, ya han estado haciendo planes para donar gran parte de los ingresos que tanto les costó ganar a causas nobles, entre ellas un ambicioso santuario de vida silvestre para proteger a los koalas.

Transmitir la riqueza intergeneracional, de manera responsable y efectiva, es un desafío al que se enfrenta un número cada vez mayor de australianos, y no sólo los más acomodados. Gracias a la jubilación obligatoria y a los enormes aumentos en los precios de las propiedades, muchos propietarios comunes y trabajadores de viviendas se encuentran con ahorros sustanciales en sus últimos años y enfrentan decisiones complejas sobre dónde deberían ir cuando se hayan ido. Un estudio realizado por la casa de investigación McCrindle estima que los australianos nacidos entre 1965 y 1979 (Generación X) heredarán unos 3,5 billones de dólares de sus padres Baby Boomers durante los próximos 20 años.

Y no es necesario ser propietario de una vivienda para tener activos y posesiones que desee asegurarse de que lleguen a las personas adecuadas. Además de carteras de acciones en expansión o reservas de efectivo (si tiene suerte), es posible que tenga tesoros familiares, joyas preciadas o chucherías con valor sentimental. Todos tenemos cosas que son importantes para nosotros y, con suerte, lo serán para las personas que dejamos atrás, sea cual sea nuestra época de la vida.

Algunos, como los Clifford, están planeando mucho antes de lo inevitable. Pero muchos piensan poco hasta que el final está cerca, o ni siquiera entonces, lo que puede ser un error porque todo el asunto de poner sus asuntos en orden tiende a estar plagado de malentendidos. ¿Es cierto, por ejemplo, que puedes hacer testamento en la oficina de correos? ¿Puedes dejarlo todo en el refugio para gatos? ¿Y cómo consigues que tus deseos sean inmunes a los desafíos?

Andrew y Jane Clifford: "Es un legado encantador". Crédito: Foto: Brad Leue, Conservación de la Vida Silvestre de Australia

En 2548 a. C., un egipcio llamado Sekhenren expuso lo que se cree que es la última voluntad y testamento más antiguo que se conserva (del latín testari, testificar). Los deseos de Sekhenren, escritos en papiro y presenciados por dos escribas, fueron desempolvados en 1890 por el egiptólogo británico William Matthew Flinders Petrie en los restos de un asentamiento para constructores de pirámides al sur de El Cairo. Sekhenren dejó todas sus propiedades a su esposa con una condición: ella debía abstenerse de derribar las casas “que mi hermano construyó para mí” (su hermano, también supimos, era un sacerdote de Osiris, el Señor egipcio del inframundo). y Juez de los Muertos, por lo que Sekhenren evidentemente estaba bien conectado).

Los testamentos actuales no son muy diferentes: esencialmente, una lista de instrucciones dejadas para sus familiares más cercanos, idealmente escritas de tal manera que eviten malentendidos. Si mueres sin testamento (o intestado, del latín, no haber testificado), en Australia las autoridades deciden qué debe pasar con tu patrimonio, según reglas específicas de cada estado y territorio. En pocas palabras, su patrimonio son sus activos y pasivos, con excepciones como su superintendente (más sobre esto más adelante). Es un mito que el gobierno se quede con su dinero si no deja un testamento (eso sucede sólo si muere sin un solo pariente vivo), pero su patrimonio no deseado bien puede ser desembolsado de maneras que usted no habría previsto.

La forma correcta de redactar un testamento ha sido un trabajo en progreso durante miles de años. Los antiguos griegos exigían que los testamentos se firmaran ante testigos y se entregaran a los fideicomisarios para que actuaran en consecuencia, un antecedente para los albaceas de hoy. En el año 61 d.C., los romanos introdujeron una forma de testamento a prueba de manipulaciones, uniendo tres tablillas cubiertas de cera de tal manera que el “testamentum” no podía verse sin romper los sellos exteriores.

Aretha Franklin dejó dos testamentos bastante diferentes, uno en un gabinete cerrado con llave y el otro descubierto en el cojín de un sofá.

La forma moderna, sin embargo, debe mucho a la Ley de Testamentos de Inglaterra de 1837. Es imperativo, por ejemplo, que su testamento esté debidamente firmado y atestiguado. Un tribunal puede considerar sus deseos garabateados en una nota (sucede), pero un testamento válido es mucho más sencillo.

Gracias a su naturaleza ocasionalmente bizantina –y a su capacidad de sorprender– los testamentos han aparecido durante mucho tiempo como convenientes recursos argumentales en la cultura popular. Charles Dickens ambientó su novela por entregas Bleak House en torno al caso judicial ficticio de Jarndyce contra Jarndyce, una lucha por una gran herencia que había persistido durante tanto tiempo y se había vuelto tan complicada que “ningún hombre vivo sabe lo que significa”. En su novela Crossroads, ambientada en los Estados Unidos de la década de 1970, en el cinturón bíblico, Jonathan Franzen tiene un personaje importante que desafía a su padre por una herencia de 13.000 dólares de su “tía loca” Shirley. Y la red de avispas se sacudió cuando Logan Roy, patriarca del programa de televisión Succession, dejó una lista de deseos característicamente inútil en caso de su muerte, complicada por “anexos garabateados y sin fecha”.

En ocasiones, la vida real triunfa sobre la ficción, como cuando la cantante Aretha Franklin murió en 2018, dejando dos testamentos bastante diferentes, ambos escritos a mano y sin testigos, uno en un armario cerrado con llave y el otro en un cuaderno de espiral descubierto en el cojín de un sofá. La disputa resultante entre sus familiares más cercanos se abrió camino a través del sistema legal durante cinco años hasta julio de este año, cuando un jurado decidió que era la versión sofá la que debía dictar cómo se debía desembolsar el patrimonio de $25 millones, incluyendo más de $1 millón en efectivo, varios coches, 110.000 dólares en joyas y 64.000 dólares en pieles. El actor Stanley Tucci, por su parte, insiste en su testamento en que lo despidan acompañado de una nota manuscrita que recibió de la estrella italiana Marcello Mastroianni invitándolo a cenar.

Cuando Aretha Franklin dejó dos testamentos, se produjo una batalla judicial que duró cinco años. Crédito: Foto: AP. Obra: Monique Westermann

Los requisitos exactos difieren de un estado a otro, pero para ser válido, un testamento en Australia debe constar por escrito y estar firmado por quien lo hace en presencia de dos testigos mayores de 18 años. El testador y los testigos deben firmar en la parte inferior de cada página y en la última página del testamento, preferiblemente con el mismo bolígrafo. No se debe escribir ni modificar un testamento después de su firma. En su testamento, debe nombrar un albacea o albaceas que llevarán a cabo sus deseos. Les corresponderá a ellos entrar en acción cuando usted muera, solicitar una concesión testamentaria (donde un tribunal aprueba el testamento) y hacer los arreglos para su funeral (más sobre esto más adelante). Eso, al menos, es para empezar.

Los kits de testamentos de bricolaje son baratos, ya sea en la oficina de correos o en línea, pero pueden ser una economía falsa, dicen los abogados, si comete un error que luego invalide su testamento. Por esta razón, generalmente se considera una buena idea que supervisen la elaboración de su testamento, y por otra: para asegurarse de que es consciente de sus responsabilidades hacia sus dependientes que, si se ignoran, pueden generar dificultades en el futuro (ver más abajo). . Asuntos más complejos también pueden requerir la aportación de expertos, como la creación de fondos fiduciarios para los niños. Equity Trustees, por ejemplo, recomienda obtener asesoramiento profesional sobre planificación patrimonial si, por ejemplo, tiene un negocio familiar, tiene hijos que pueden necesitar un tutor o sus dependientes corren riesgo de quiebra o divorcio. Pueden entrar en juego fideicomisos familiares y otros mecanismos (que es otra historia).

"El concepto de libertad de testar (que una persona tiene derecho a dejar sus bienes a quien quiera) sigue siendo el punto de partida".

El NSW Trustee and Guardian ofrece un testamento básico de precio fijo, supervisado por un abogado, desde $440. Mientras tanto, algunas plataformas en línea están intentando cerrar la brecha entre el bricolaje y el costoso asesoramiento legal personalizado con un servicio que crea testamentos legales adaptados al cliente: una empresa de Melbourne llamada Willed le acompaña digitalmente durante todo el proceso e incluye una verificación final para realizar. seguro que lo has hecho correctamente, por $159. "Al pasar por esa experiencia, vi cuán complicada puede ser la muerte", dice el cofundador David Kaplan.

Incluso un testamento cuidadosamente redactado y legalmente válido (correctamente firmado y atestiguado) no es una protección infalible contra futuras disputas, pero sí da a conocer sus deseos, dice el especialista en testamentos y patrimonio Lachlan McKenzie del bufete de abogados Moores. “Un juez no está en condiciones de desechar el testamento y empezar de cero e imponer lo que considera que debería haber sucedido dadas las circunstancias”, afirma. “El concepto de libertad de testar –que una persona tiene derecho a dejar sus bienes a quien quiera– sigue siendo el punto de partida”.

Una vez que tenga su testamento (válido), guárdelo en un lugar seguro (o con su abogado) e infórmele a su albacea dónde encontrarlo. También es una buena idea darles una copia, por si acaso.

Hayley Hunter: Lo que pertenece a quién entre parejas “es una de las razones por las que las disputas sobre bienes muebles son tan comunes”. Crédito: Foto: Penny Stephens. Obra: Monique Westermann

Su testamento se refiere a su patrimonio y no todo lo que posee termina en su patrimonio, especialmente si está casado o en pareja. Es típico que un cónyuge o pareja sobreviviente herede automáticamente la parte del otro de una casa de propiedad conjunta o de una cuenta bancaria conjunta a través del derecho de supervivencia, que pasa por alto el patrimonio. Pero ojo: hay dos formas de ser copropietarios de una vivienda. La mayoría de las parejas que compran propiedades juntas lo harán como copropietarios, donde las acciones son indivisibles. Sin embargo, si optan por ser inquilinos en común, cada uno posee una parte que puede formar parte de su testamento, un acuerdo que se puede encontrar en segundos matrimonios, por ejemplo, para proteger los bienes de los hijos de una relación anterior.

Dejando a un lado la casa, el primer socio que muera aún podría dejar objetos personales como joyas, efectivo en una cuenta bancaria a su propio nombre y acciones individuales u otras inversiones: este es el tipo de cosas que formarán su patrimonio.

Si muere sin cónyuge o pareja, todo lo que posee (con excepciones como super) forma su patrimonio y lo que haga con ello en su testamento depende de usted. Fundamentalmente, el super no forma automáticamente parte de su patrimonio y no necesariamente va a los beneficiarios según su testamento: un error común. En realidad, el dinero de su jubilación se mantiene en fideicomiso en superfondos, cuyos fideicomisarios deciden adónde debe ir.

Es esencial descargar, imprimir y firmar lo que se llama un formulario vinculante de nominación de fallecimiento, para que el fondo sepa a quién entregarle su super. (De manera similar, dependiendo de si se mantiene dentro de un superfondo o fuera de él, y si ha designado beneficiarios, es posible que el seguro de vida tampoco forme parte de su patrimonio).

Mientras redacta su testamento, es un buen momento para hacer un balance de los activos y posesiones que más adelante podrían resultar difíciles de rastrear: bonos mantenidos en oscuras cuentas comerciales, antiguas pólizas de seguro de vida, una rara colección de sellos, un paisaje sombrío de una La pintura del canal que nadie más se da cuenta es en realidad de Rembrandt... ya entiendes la idea. Encuentre el título de su casa; probablemente será lo primero que un abogado le pedirá ver. Puede ser una pesadilla desenterrar los certificados de acciones, especialmente si se emitieron directamente en una oferta pública inicial y no están registrados en una cuenta comercial: colóquelos en una carpeta claramente marcada. Todo esto será invaluable para su ejecutor y lo alertará sobre lo que definitivamente no se debe tirar a la basura.

Donde puede resultar complicado, si estás casado o en pareja, es definir qué es lo que puedes legar: ¿de quién es la alfombra turca? “Esta es una de las razones por las que las disputas sobre bienes muebles son tan comunes”, dice Hayley Hunter, abogada principal de Suzanne Lyttleton Lawyers. Si desea ser específico sobre los artículos que cree que son suyos, indíquelos en su testamento o deje una lista a la que se haga referencia en su testamento. "Esto no anulará los argumentos, pero podría ayudar", afirma.

Las personas organizadas o quisquillosas enumeran y pignoran exhaustivamente todos los bienes y bienes muebles; otros dividen todo en partes iguales entre, digamos, sus hijos o parientes supervivientes y les dejan a ellos decidir cómo repartirse sus efectos. Lamentablemente, Hunter señala: "La realidad es que la gente piensa que sus artículos personales tienen más valor del que realmente tienen y, a menudo, a la gente no les importa tanto como se podría esperar".

Si desea que se reproduzca My Way en su funeral o que se coloquen pétalos de rosa sobre su ataúd, esto también puede establecerse en su testamento, aunque es poco probable que sus instrucciones sean legalmente vinculantes.

Succession hizo que los hijos de Logan Roy se turnaran para colocar pegatinas en las obras de arte y en los artículos del hogar que querían conservar: un sistema de asignación que también ocurre en la vida real. (“Cuando murió mi abuela, todos sus hijos hicieron lo mismo”, escribió un cartel en Reddit. “Pero creo que usaron notas Post-it en lugar de pegatinas”). Por supuesto, esto supone un juego limpio: debes evitar el espectáculo poco edificante de dos adultos peleando a gritos sobre una rara mesa de café de nogal; y las partes interesadas podrían deshacerse de artículos codiciados antes de una ceremonia de calcomanía democrática, un fenómeno que también se observó en Succession.

Por cierto, si desea que se reproduzca My Way en su funeral o que se coloquen pétalos de rosa sobre su ataúd, esto también puede establecerse en su testamento, aunque es poco probable que sus instrucciones sean legalmente vinculantes para su albacea. Sin embargo, es mejor compartir tus deseos mientras estés vivo. “Haga saber esos deseos durante su vida”, dice McKenzie. "Ha habido casos en los que las personas han pasado por el proceso (alguien ha muerto, han asistido al funeral) y luego han mirado el testamento y han visto instrucciones enterradas en la parte inferior del testamento".

Mientras tanto, cuando se trata de planificar el funeral, no se sienta demasiado limitado por las convenciones, dice la celebrante de Sydney Meggan Brummer. "No es necesario tenerlo en una capilla", dice. “Podrías hacerlo en la playa. Podrías tenerlo en tu jardín o en un club de salvamento de surf”.

Meggan Brummer: No se deje limitar por las convenciones al planificar su propio funeral. Crédito: Foto: James Brickwood. Obra: Monique Westermann

Un mito común es que ser albacea de un testamento le otorga poderes especiales o un derecho especial a un patrimonio. Ninguna de las dos cosas es cierta. En cambio, puede suponer mucho trabajo y conlleva obligaciones legales que no deben restarse importancia, dicen los abogados. “La cabeza que lleva la corona pesa mucho”, dice Christian Teese de Rigby Cooke Lawyers. Hunter está de acuerdo: "Ser albacea es generalmente una tarea ingrata".

Además de ser responsable de organizar su funeral, es trabajo de su albacea obtener su certificado de defunción. Deben solicitar una concesión testamentaria (del latín probatum, cosa probada), que es donde el Tribunal Supremo del estado correspondiente confirma que el testamento es válido y da permiso para distribuir el patrimonio. Los albaceas son responsables de identificar y mantener seguros sus activos, liquidar servicios públicos como gas y electricidad, cerrar cuentas bancarias, eliminar cuentas de redes sociales y pagar las deudas pendientes en el orden correcto de prioridad.

Puede contratar a un albacea, pero tenga cuidado: los honorarios pueden ascender a decenas de miles de dólares.

También suelen ser responsables de finalizar sus asuntos fiscales (si bien no existen impuestos sobre sucesiones en Australia, se pueden aplicar impuestos a las ganancias de capital y al superávit, según las circunstancias de la herencia). Luego deben encontrar a los beneficiarios y distribuir lo que queda del patrimonio, lo que puede resultar complicado e incluso requerir búsquedas detectivescas que duren años.

Sus albaceas también deben tener cuidado de no distribuir el patrimonio dentro del plazo en el que se podría impugnar un testamento (difiere entre estados y territorios), ya que pueden verse responsables de cualquier déficit posterior si, por ejemplo, los beneficiarios se niegan a pagar sus deudas. herencia. "Los ejecutores prudentes no distribuirían durante estos períodos legales", dice Hunter. Puede contratar a un albacea, pero tenga cuidado: los honorarios pueden ascender a decenas de miles de dólares.

Si esto parece mucho, al menos sepa que ser albacea no es lo mismo que tener un poder. Esto es cuando usted autoriza a alguien a tomar decisiones financieras, médicas o de otro tipo por usted cuando ya no tiene la capacidad legal para realizar estas llamadas.

En el programa de televisión Succession, los hijos del fallecido Logan Roy hacen una pausa para verlo en un vídeo mientras sostienen rollos de pegatinas, cada una de su propio color, para repartir sus artículos del hogar.

Si y no. O depende de si tienes dependientes.

Si va a dejar a alguien fuera de su testamento, explicar por qué en el testamento en sí puede ser contraproducente, dice McKenzie, ya que luego queda registrado en un documento público. En cambio, puede ser una buena idea exponer los motivos en una declaración jurada como documento separado, dice Hunter. “Si vas a eliminar a alguien de tu testamento porque, por ejemplo, hay un distanciamiento, entonces dejar alguna evidencia de por qué lo hiciste es realmente importante”, dice. "Al menos será una prueba convincente de tu propia forma de pensar y de por qué lo has hecho".

Y bienvenidos a una de las áreas menos comprendidas y más polémicas de la legislación australiana, junto con las sentencias de divorcio. Porque si bien nuestros tribunales dan gran importancia a los deseos testamentarios (buenos para los refugios para gatos), hay circunstancias en las que pueden interferir, incluso cuando una persona agraviada aprovecha las leyes de “provisión familiar”, que brindan remedios para los dependientes de una persona fallecida que no han sido debidamente previsto en el testamento.

"Los que vemos más disputados son aquellos en los que hay un segundo cónyuge que se enfrenta a los hijos de la primera relación".

Los estados difieren ligeramente sobre a quién definen como persona elegible (y sobre los períodos de prescripción), pero generalmente incluye cónyuges, hijos y, en ciertos casos, otros dependientes, hijastros y ex cónyuges. Alison Butler, abogada que se especializa en disputas sucesorias, dice: "Usted es responsable de considerar sus necesidades cuando haga su testamento si puede permitirse el lujo de cubrirlas y si ellos pueden demostrar la necesidad de provisión". Tampoco se trata de lo que es justo o de lograr la igualdad entre hermanos, causa de muchas amargas disputas.

No es raro que surjan impugnaciones de testamentos en familias mixtas, donde no se han previsto hijastros o hijos de una relación anterior. "Las que vemos más disputadas son aquellas en las que hay un segundo cónyuge que se enfrenta a los hijos de la primera relación", dice Hunter. “Normalmente hay una división del patrimonio entre todos ellos. Una solución creativa es lo que comúnmente se conoce como orden Crisp, que puede otorgarle a un cónyuge (por ejemplo) un interés vitalicio flexible sobre una propiedad (generalmente la casa conyugal) para permitirle venderla para financiar alojamiento futuro, incluidas aldeas para jubilados o residencias para personas mayores. cuidado y el patrimonio volverá a los hijos después de la muerte de ese cónyuge”.

Sin embargo, lo que puede parecer contrario a la intuición es lo que un tribunal podría considerar “necesidad”. Butler lo explica así: “El tribunal dirá: Bueno, en nuestra sociedad existe la expectativa de que un padre ayude a su hijo en el camino, pero no hay una expectativa de que un padre lo mantenga por completo. Mis padres pueden darme el dinero para el depósito de una casa, pero no espero que me compren una casa. Entonces, las decisiones de los jueces tienden a reflejar esas actitudes sociales”. En consecuencia, la mayoría de las personas pueden mostrar cierta necesidad de provisión, dice Butler. "Si tiene una hipoteca u otra responsabilidad, no puede permitirse el mantenimiento o las reparaciones del hogar o sus gastos razonables exceden sus ingresos, entonces probablemente pueda demostrar que necesita provisión".

"Es trágico", observó el juez, "que las partes no hayan podido llegar a un acuerdo cuando el patrimonio es tan pequeño".

En última instancia, dice McKenzie, no deje nada de esto para el último minuto. "Francamente, cuantas más discusiones se tengan durante la vida de una persona sobre lo que uno pretende hacer y cómo se va a estructurar, para que no tome a nadie por sorpresa, después de la muerte, es la mejor manera de abordarlo".

Desafortunadamente, si un tribunal necesita involucrarse, los resultados suelen ser dolorosos. Los costos, por ejemplo, pueden absorber gran parte de un patrimonio más pequeño. “Después de tantos años, todavía estoy enojada por eso”, dice Deirdre Lampard, uno de los acusados ​​en una impugnación exitosa del testamento de su madre por parte de su hermano en 2006. Confinado a una silla de ruedas y viviendo en la casa familiar, argumentó que su madre había cuidado de él durante los años anteriores. Sus hermanos argumentaron “que bebió y fumó y desperdició su pensión mientras su madre lo mantenía”, según la sentencia final del Tribunal Supremo de Victoria.

Pero se descubrió que tenía un caso sólido y se le concedieron 100.000 dólares además de sus costas, lo que redujo las herencias individuales de las tres hermanas a una miseria. "Es trágico", observó el juez, "que las partes no hayan podido llegar a un acuerdo cuando el patrimonio es tan pequeño". Aún así, Lampard no se arrepiente. "Sabes, nunca íbamos a darnos la vuelta y simplemente entregárselo en bandeja".

Las necesidades, por supuesto, son relativas, como se exploró en el caso de Olivia Mead. En 2015, Mead, que entonces tenía 19 años, acudió a la Corte Suprema de WA para defender una mayor parte del patrimonio dejado por su padre, el heredero minero de WA, Michael Wright. Le habían dejado tres millones de dólares en fideicomiso; sus dos hijas mayores recibieron alrededor de 400 millones de dólares cada una y su hijo 20 millones de dólares. En su reclamación de provisión, las necesidades calculadas de Mead oscilaban entre 800 dólares semanales para comida y alcohol, el mantenimiento de un pez andante mexicano y lecciones de Pilates hasta los 97 años, y un bajo con incrustaciones de diamantes de 250.000 dólares.

Si bien el maestro Craig Sanderson consideró que algunos de sus deseos eran “claramente fantasiosos”, falló a su favor y aumentó su herencia a 25 millones de dólares en un pago único. Pero la cosa no terminó ahí: el fallo fue anulado en el Tribunal de Apelación de Washington en 2017 y la herencia se redujo a 6,1 millones de dólares. Esto fue suficiente, según esa sentencia posterior, para comprar una casa de 1,5 millones de dólares en Perth y proporcionar a Mead 100.000 dólares al año: “un flujo de ingresos para el resto de su vida que sea adecuado y adecuado para ella”. Su solicitud de autorización especial para apelar ante el Tribunal Superior fue denegada en 2018.

Alison Butler: Usted es responsable de considerar las necesidades de sus dependientes “si puede permitirse el lujo de mantenerlos y ellos pueden demostrar que necesitan provisión”. Crédito: Foto: Rhett Wyman. Obra: Monique Westermann

Puedes probar. Aretha Franklin estipuló en su primer testamento (que fue desestimado) que dos de sus hijos “deben tomar clases de negocios y obtener un certificado o un título” para cobrar del patrimonio. En el lado receptor, Mead no sólo cuestionó su herencia de $3 millones sino también las reglas inusuales que le impuso. No recibiría ni un centavo si infringía cualquiera de sus estrictas reglas, algunas de las cuales incluían: si se convertía en alcohólica; tuvo una condena por drogas; o tuvo participación con cualquier organismo religioso “que no sea el católico romano, el anglicano, el presbiteriano, el bautista, el unificador u otras religiones tradicionales similares”.

El juez consideró que estas condiciones eran “atroces”, particularmente la última. “La mayoría de los australianos considerarían la libertad de religión como parte de su derecho de nacimiento. La demandante, para estar segura de que la confianza le correspondería cuando cumpliera 30 años, tendría que renunciar a ese derecho humano básico. Esa es una propuesta extraordinaria”. McKenzie dice: “A menudo se ven casos en los que las personas intentan gobernar desde la tumba y ponen restricciones sobre para qué se puede utilizar un regalo en particular. Y lo que se puede encontrar es que al morir ya no es apropiado para la persona que recibe el regalo, o simplemente no es práctico, no se puede llevar a cabo”.

Dicho esto, puede ser razonable dejar dinero en fideicomiso para, por ejemplo, la educación de un adulto joven; y se puede estipular que alguien reciba la herencia sólo al alcanzar una edad determinada.

Sally Chapman: “Un legado es una protección realmente buena para el medio ambiente”. Crédito: Foto: Wayne Taylor. Obra: Monique Westermann

Posiblemente. Lo que haga con su dinero cuando esté vivo es asunto suyo... con una pequeña excepción en Nueva Gales del Sur, donde los activos retirados apresuradamente de un patrimonio antes de su muerte pueden reclamarse mediante una impugnación de testamento, a través de lo que se llama patrimonio ficticio. Sin embargo, en general, algunos australianos que cuentan con activos importantes encuentran satisfacción al hacer obsequios mientras aún están vivos. “Dar durante tu vida te permite apoyar proyectos que te interesan apasionadamente y desarrollar relaciones con las personas a las que apoyas”, dice Philip Wollen, un banquero convertido en ambientalista y partidario del grupo de conservación de los océanos Sea Shepherd. “Siempre bromeo, mi estrategia es regalarlo todo con manos cálidas y morir arruinado”, afirma.

"Si la gente tiene valores realmente claros, un testamento es una forma realmente poderosa de afianzarlos".

Los Clifford apoyan muchas causas. Uno de los más ambiciosos es un terreno que han comprado para ser gestionado por la Australian Wildlife Conservancy: casi 4.000 hectáreas de bosque nativo a tres horas al norte de Sydney. Utilizado hasta hace poco para la tala, ahora se conserva para los koalas y otras especies en peligro de extinción, como el planeador de vientre amarillo, la cacatúa negra brillante y la pequeña rana de muslos verdes. “Hemos donado sumas sustanciales”, afirma Clifford, “pero aquí pueden ver algo tangible: adónde se ha ido el dinero. Es un hermoso legado para la gente de Nueva Gales del Sur”.

De manera similar, Sally Chapman, que vive en el norte interior de Melbourne, decidió, en lugar de dejar su propiedad a sus sobrinos, legar su idílico terreno de 24 hectáreas en Victorian High Country a una organización llamada Trust for Nature. Originalmente comprado como un fin de semana, Chapman comenzó a considerarlo como un legado una vez que se enteró de que allí se encuentra el planeador mayor en peligro de extinción. “Pensé, ¿cuál es mi responsabilidad de proteger las plantas y animales nativos si me considero un custodio de la tierra y no un propietario? Un legado es una muy buena protección para el medio ambiente”.

Hacer su testamento, dice, fue una oportunidad no sólo para poner sus asuntos en orden sino también para considerar dónde podría tener un impacto más allá de su familia inmediata. "Hay una gran conversación sobre cuáles son los activos que cada uno de nosotros posee en este momento y cómo se pueden distribuir de manera diferente", dice. "Si las personas tienen valores realmente claros, un testamento es una forma realmente poderosa de afianzarlos".

Los consejos dados en este Explicador son de naturaleza general. Siempre debe buscar asesoramiento profesional que considere sus propias circunstancias antes de tomar cualquier decisión legal o financiera.

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Una versión anterior de este artículo establecía incorrectamente que los testigos de testamentos no podían ser beneficiarios: de hecho, los requisitos difieren de un estado a otro. También dijo incorrectamente que era necesario nombrar un albacea. De hecho, si no se nombra ningún albacea, un tribunal nombrará un administrador.

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